炸裂！澳洲银行$30亿惊天大案？多名华人被抓！以后更难申请…

近段时间，澳洲的各大银行都是“焦头烂额”。

一系列的诈骗事件让银行纷纷开始自查，结果十分惊人：

澳洲的几大银行，满是漏洞，千疮百孔。整个金融行业，都受到影响。

全澳洲$30亿的诈骗风暴，已经出现！

这其中，也包括大型华人诈骗团伙……

前段时间，与国民银行（NAB）相关的一起诈骗案曝光：

有人涉嫌使用虚假材料，在国民银行骗取贷款。

经过一番调查，警方锁定了曾在国民银行和联邦银行（CBA）等银行工作的Andrew W Hu。

2021年10月开始，他开始秘密从同伙Bing “Michael” Li处接受商业贷款推荐，并通过同事向Li及其关联公司发放贷款。

2022年，Hu被银行解雇，然而他仍凭借自己对银行系统的了解，持续伙同Li等人继续进行犯罪活动，并成为集团的核心人员。

经调查，他涉嫌诈骗1.05亿澳元。

他所在的集团，就是震惊全澳的“Penthouse Syndicate”犯罪团伙，核心是Bing “Michael” Li。

这是一个复杂的诈骗团伙：他们“空手套白狼”，以非法手段获取住房和商业贷款。

调查人员称，该犯罪团伙利用窃取的个人信息，通过多家金融机构申请贷款；同时，该团伙还涉嫌“针对多家金融机构实施大规模个人、商业及住房贷款欺诈”。

他们利用空壳公司和伪造的材料向银行申请贷款，以此牟利。

诈骗集团贿赂了多名银行的职员。

分布在悉尼多地的银行员工收取了集团的好处，批准了提交虚假公司记录、伪造的纳税申报表和财务报表的贷款申请。

Li的情妇，就是一名金融经纪人，她也参与到犯罪活动中来，被警方指控十多项罪名。

同时，在市场上不断买卖房产也让他们获取了可观的收入。

仅国民银行就被诈骗约1.5亿澳元，这其中少不了银行内部人员的协助。

去年7月开始，警方陆续逮捕了团伙中的15名成员，该团伙就此覆灭。警方逮捕该团伙时，发现了大量的豪车、名表等财产……

但此事一出，各大银行纷纷开始自查……

据知情人士透露，在四大银行和麦格理银行（Macquarie Bank），迄今为止被认定为可疑或欺诈性贷款的金额已高达约30亿澳元。

这些案例通常涉及虚报收入、夸大支出或伪造文件等。

这里面，说不定有多少个团伙在作案了。

其中，联邦银行（CBA）查到了约10亿澳元的可疑贷款。

该行表示，近期可疑申请数量激增，部分文件疑似由AI生成。

犯罪分子会利用一些已经泄露的文件，再使用AI编造足以以假乱真的文件，借此骗过银行，申请贷款。

除了“上科技”，犯罪分子还需要的就是银行“内鬼”。

据悉，在诈骗调查中，已经有银行员工、房贷经纪人和会计师被移交警方调查。

此外，还有一些人涉嫌洗钱等犯罪活动。

这一系列的诈骗事件也表明，澳洲的大银行内部显然存在诸多问题，众多犯罪分子共同形成了完整的黑色产业链。

据业内人士曝光，银行会向推荐客户的经纪人、律师支付佣金，这使得不少人铤而走险，不惜伪造材料，甚至主动协助犯罪分子。

一些因为违规操作被解雇的银行职员，还能摇身一变成为贷款经纪人，继续相关活动。

业内人士认为，此次诈骗案的曝光可能重塑澳洲金融行业的某些规则。

一直以来，房贷业务因为还款通常稳定，被视为银行的“优质资产”。

但如今却有巨额诈骗案出现。

澳洲的房地产市场极为庞大，总住房贷款规模已经超过两万亿澳元。而这其中，只要有一小部分贷款建立在虚假材料之上，一旦市场波动，就可能引发连锁反应。

如今，不少华人在澳置业时，少不了和银行打交道。

出了事情，以后银行的审查会更加严格，可能会促使银行提高信贷拨备、加强对经纪人的监管并放慢贷款审批速度。

银行需要实施更严格的验证流程，核实申请人的身份。

对想要买房的华人来说，这意味着以后也可能会出现贷款审批困难的问题……

综合来源：SMH、9 News等