泰国突袭人民币地下换汇平台，4人被抓，7个月洗钱超10亿！

此次行动由中央调查局局长纳塔萨指挥，联合经济犯罪打击部门展开执法。警方分别在曼谷沙吞路一带及暖武里府两处地点实施搜查，并当场逮捕4名涉案人员，分别为37岁的素帕、35岁的高纳、30岁的甘妮卡及34岁的阿里斯。现场查获笔记本电脑、台式电脑及手机等作案设备。

警方调查发现，该团伙运营名为“PANDAPAYS”的网站，通过社交媒体大肆宣传，提供人民币与泰铢兑换服务，同时还涉及通过常见平台进行人民币充值，以及代购、代付中国电商平台商品等业务，包括淘宝、阿里巴巴及天猫等平台。

用户需在网站注册并完成身份验证后方可使用相关服务。在实际操作中，客户将泰铢转入指定银行账户，平台再向客户提供的支付宝账户充值人民币。该团伙通过收取服务费及汇率差价获利，每1元人民币约加价0.10至0.15泰铢。

经核查，该平台从未获得泰国央行授权从事外汇兑换业务，属于典型的非法地下换汇行为。

资金链调查显示，该团伙共使用6个银行账户进行交易，在7个月内累计资金流转超过10亿泰铢。同时，还有超过5亿泰铢被转入数字资产交易平台，并进一步兑换为加密货币，存在明显的资金转移与洗钱风险。

进一步侦查表明，素帕与阿里斯为主要出资及管理人，负责整体运营及每日汇率制定；高纳负责开设银行账户及资金收付；甘妮卡则担任后台管理员，负责客户审核及日常沟通。整个团伙以曼谷一处联排别墅作为运营据点，同时在暖武里设有住所用于辅助运作。

经审讯，4名嫌疑人供述，自2025年底起通过社交媒体开展人民币兑换业务，并借助与中国人员的联系开设支付宝账户进行资金操作，主要客户群体为从事中国商品进口的商户及个人。

警方表示，该行为已涉嫌违反《外汇管制法》相关规定，同时其代收代付行为亦可能触及《支付系统法》，后续将进一步扩大调查范围。

警方同时向公众发出提醒，进行外币兑换应选择合法金融机构或持牌商家，切勿通过网络平台进行私下交易。此类地下换汇不仅存在资金被骗风险，也可能因涉及非法资金流而被调查、冻结账户甚至承担法律责任。

执法部门指出，目前不法分子正利用地下换汇渠道作为诈骗资金及非法资金转移的重要通道，相关部门将持续加强打击力度，切断违法资金链条。如发现可疑行为，公众可及时向警方举报。