澳洲留学生注意！你的银行被警察盯上了！

越来越多在澳留学生在学业结束准备离境时，将自己的银行账户以几百澳元的价格出卖或出租，殊不知这可能令他们身陷洗钱犯罪，甚至面临牢狱之灾。

澳洲联邦警察（AFP）警告称：国际犯罪集团正利用澳洲本地银行账户洗钱，将从毒品、网络诈骗甚至人口贩运等犯罪活动中获得的大量黑钱通过这些账户 “洗白”，涉及金额可能高达数百万澳元。

这种行为被称为 “muling” ，即 “钱骡” 行为，是指犯罪团伙将非法所得分批、小额地转入众多合法账户中，从而掩盖资金来源。

警方将这种技术称为 “微型洗钱”（microlaundering），因其操作隐蔽、难以追踪，已成为近年来愈发猖獗的金融犯罪手法之一。

联邦警察代理指挥官Marie Andersson表示：他们利用大批交易，把每一笔金额控制得很小，从而躲避监管。

称这种方式是其他严重犯罪的 “重要支撑手段” ，包括毒品交易、人口贩卖以及网络诈骗等。

Andersson说：我们尤其在投资骗局和网恋诈骗中发现了大量 “钱骡” 的身影。

这些设在海外的诈骗中心正在利用澳洲银行系统，将黑钱转出澳洲。

她还透露：大量涉案资金流向亚洲，因此AFP也正与亚洲执法机构密切合作，尝试追回非法资金。

她说：我们和亚洲的执法伙伴关系密切、合作多年，在这方面有较强的情报网络和行动能力。

这些犯罪集团主要通过社交平台、即时通讯软件及电子邮件锁定目标，专门诱骗处境困难、对法律不了解的国际学生。

Andersson指出：很多留学生面临语言障碍、经济压力，不清楚相关法律风险，很容易成为 “钱骡” 目标。

他们也许以为只是 “借用” 或 “转让” 账户，不知道这其实可能构成诈骗。

她强调：洗钱在澳洲是严重犯罪，仅涉及金额超过1000澳元，就可能面临最高五年监禁。

我们希望传递一个清晰的信息，那就是保护好自己，不要沦为骗局中的一环，否则你可能不只是受害者，而是犯罪的一部分。