澳洲最惨华人会计: 一度想自杀! $260万财产蒸发, 还要遭起诉!

#01：

澳洲最惨华人会计

损失百万还被起诉

澳洲华人会计Sylvia Chou，今年57岁，只因做了这件事，不仅个人存款被掏空，还背上了沉重的债务，甚至一度想要轻生......

然而，本以为这就够惨了，没想到后面还有更惨的事情发生。 

最近，国民银行（NAB）也对她提起了诉讼，要求其支付上百万澳元的款项！

这起诈骗案发生在2019年，当时Chou在社交媒体上看到一个名为BlueLexus的货币交易平台的广告。

这个平台在网络上的形象十分专业，成功的交易也有很多，所以Chou并未察觉出任何可疑之处，甚至查不到任何负面信息，于是她决定投资。

图片来源：news.com.au

诈骗者要求Chou提供身份信息验证和住址证明以便为其开户，这看起来专业又合法。

公司还有一个BPAY账户，Chou将260万澳元都转入其中。在Chou看来，自己是在向一个外汇交易账户转账，并通过出售外币获利。

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然而，这却是一个精心设计的骗局。

诈骗者以各种理由要求Chou不断追加投资，甚至引诱她向亲友借钱，并抵押房产进行再融资。

一开始，她只投资了250澳元，但很快就追加了1万澳元，以获得更多回报。由于投资回报还不错，Chou不断追加资金。

BlueLexus之后表示，他们将根据Chou投入的金额进行资金匹配，一澳元对一澳元。

但当Chou几周后试图取款时，诈骗者就露出了端倪。

他们声称，Chou必须先还上他们匹配的款项。为此，她向家人和朋友借钱，以为马上可以还清。

完成付款后，诈骗者又要求她支付一笔巨额费用——追加150万澳元的投资作为保证金。

当Chou意识到被骗时，已经为时已晚，她不仅欠下了亲友50多万澳元的债务，再融资的资金也全部被骗光。

这起诈骗案对Chou造成了巨大的打击，她不仅失去了大部分财产，还面临亲友的疏远和断绝来往。

在绝望中，Chou甚至想过自杀，但家人的支持和朋友的鼓励让她重新振作起来。

然而事情还远远没有结束。

#02：

诈骗案没解决

银行又来起诉

然而，事情并未就此结束。去年9月，NAB对Chou提起诉讼，试图收回其房产。

银行要求Chou支付140万澳元外加利息，理由是她在房产再融资时存在差额。如果败诉，Chou不仅会失去房产，还可能被迫宣布破产，进而丢掉自己的会计执照。

Chou在接受采访时表示，她无法理解为何NAB在她向海外转账数百万澳元的3个月内从未提醒过她可能存在异常。

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她还表示，虽然其中一笔转账是由澳元兑换为卢布，但该行从未发出过警报。

根据Chou的银行对账单，这3个月的转账次数比她过去6年的总转账次数还多。

对房产进行再融资时，Chou选择了Westpac。

相比之下，当她试图通过Westpac账户向诈骗者转账时，该行迅速拦截了交易并要求她亲自前往分行进行身份验证。

另一个转折是，作为refinance的一部分，Westpac向NAB偿还了贷款，但后者并未关闭她的银行账户。这使得NAB能够对其提起法律诉讼。

更令人气愤的是，NAB在向Chou递交法律文件的同时，还将这些文件发给了她另外两处房产的租户。这不仅侵犯了Chou的隐私，还让她的租户知道了许多个人信息。

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对此，NAB在声明中称这是“法律要求，而非侵犯隐私”。

在寻求澳洲金融投诉管理局（AFCA）的帮助时，Chou也遭遇了挫折。Chou希望通过澳洲金融投诉管理局（AFCA）追回她的全部损失，她认为NAB违反了反洗钱法，没有尽到自己的义务。

AFCA表示该问题不在他们的职权范围内，而应由澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）负责。

最终，AFCA支持银行的立场，要求Chou支付案件的所有费用。她仅能从诈骗者那里追回3000澳元。

现在，Chou唯一的一条路，就是花费更多钱聘请律师，准备与NAB展开漫长的法律诉讼，打一场持久战。