首页 > 国际 > 千万别做这事！这样转账、换汇，不仅要被骗还可能丧命！2名华人已被抓！
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凌宇移民 2024-08-15 10:06在海外，许多华人为了图方便，会选择找人然后利用微信或者支付宝转账换汇，方便快捷。根据中国人民银行最新发布的《非银行支付机构监督管理条例实施细则》，微信、支付宝等移动支付平台将遭到重点监管！相比于此前公布的《非银行支付机构监督管理条例》这一“细则”可以说十分详细，兼顾了非银行支付领域的众多方面！众所周知，大家常用的“非银行支付”，主要还是微信、支付宝等几个。今后，包括微信、支付宝在内的16家机构将更换全新的支付牌照。而新的《细则》还规定，对大额转账，非银行支付机构将会进行随机抽查！对单笔或累计超过一定金额的跨境转账，也要重点检查！此外，为了加强监管，支付业务被细分为储值账户营运和支付交易处理两大类，并进一步被细分为Ⅰ类和Ⅱ类。具体来说，对于非银行支付机构支付，单笔转账3000元以上会面临风险抽查，0-1万元的抽查率为2%，最高单笔10万元以上会有高达10%的抽查率。非银行支付机构账户交易，若到达以下数额也会被重点检查：单笔或累计现金交易超过5万元人民币；公对公转账超过200万元人民币；私人账户之间转账，如果是跨境交易超过20万元人民币，境内交易则超过50万元人民币。规定中没有例外，这说明，就算是给家中的父母打钱，到了一定数额也要被查，无论是大额汇款还是小额多次汇款，统统要被查！显然，将非跨境交易设定为50万额度，跨境交易则只有20万额度，原因不言自明。此前，有很多华人通过微信、支付宝转账的方式私下换汇。与此同时，也有一些“换汇公司”利用了这一点，背地里从事违法犯罪活动。不过，如今若是还在中国利用支付宝、微信等移动支付的方式互相汇款、掩人耳目，那就要被严查了！无论是图方便还是图汇率，总有不少华人会选择私下换汇。然而，你有没有想过，私下换汇是可能被骗的？甚至还有人因此被杀害，丢了性命？近年来，华人换汇被骗之事频繁发生，尤其是在移动支付平台上，非常容易被骗。或许，你因为同是华人身份而信任了某些人，但他们看上的却是你的钱。
近日，就有读者小A（化名）投稿，称自己就是在微信上与其他华人换汇被骗。据称，这名骗子在墨尔本，当时两人通过微信沟通，商议换1000人民币的澳币。然而，收到钱之后，本该转账的另一方便以手机坏了、在车上信号不好等借口开始“延期付款”。小A百般沟通无果，最后发现对方甚至直接“人间蒸发”。1000人民币，连这点钱都要骗，这种毫无诚信、不知廉耻的行为让小A愤怒不已。不过，与下面这位换汇的人相比，小A至少没有生命危险。通过微信转账，见不到对方真人，有人会有所怀疑，提出当面交易。2024年1月，24岁的华人留学生Jiapeng Wu被法庭定罪，他涉嫌谋害32岁的华人Yan Jing。此事发生在加拿大。2021年4月12日，Wu得知Jing有换汇的需求，主动提出用更好的汇率和他换，两人可以当面在一个停车场交易。然而，Jing做梦都没想到的是，Wu早已前科累累，自己踏上的，是一条死亡之路。这天，Wu和另一名24岁的中国留学生Fang Wang带着两个招来的黑人打手驱车从多伦多开车来到了现场。他与Wang商议，事成之后，开车带他跑路，就可以获得1万加元的酬金。为此，他招募人员、安排好车辆、假的车牌，还给了黑人打手一把有子弹的手枪。他的另一个同伙Heng Du则拒绝参与本次活动，认为有“不祥之兆”。此前，Du一直充当他的司机和助手。在这个月黑风高的夜晚，Jing上车与他们进行交易。一上车，他就被两名黑人包围，两名黑人连开三枪命中Jing，随后光速带着钱跑了。Jing就这样满身是血地倒在地上，被丢在了停车场，被发现的时候已经死了。法医后来证实，Jing的心、肺、肝脏等器官全部受损，因大量出血而死亡。这是一次明显的“黑吃黑”，Wu也感觉到事情“搞砸了”。事后，Wu给了Wang3000加元，让她“忘记这件事”。虽然人不是Wu杀的，但很明显他在整个过程中发挥了重要作用，也有谋杀的意图。Wu很快被警方抓获，被控谋杀，Wang作为帮凶也同样被控谋杀。例如，“长江换汇”就因涉嫌巨额洗钱而在去年被澳洲警方“一锅端”了，许多华人因此蒙受损失。该团伙的一个典型的操作手法是，利用两地开设的账户分别收款和汇款，并在其中夹杂“脏钱”，借助巨大的资金流掩人耳目。警方称，合法资金和非法资金的混合使用使该公司每天能够为世界各地的客户转移最多1亿澳元的资金。近日，据报道，还有一对中国夫妇在澳洲因洗钱而被抓。他们参与了一场复杂的国际洗钱行动，涉案金额达到6300多万澳元，分别被判数年监禁。37岁的刘*良和41岁的周*承认在2020年7月至2021年10月期间处理了数额巨大的“脏钱”。刘经营汇款业务，客户将现金存入他用不同名字开设的多个银行账户。刘收受现金，进行存款，然后将资金转入客户的海外银行账户，以换取佣金。周是刘和经营类似汇款业务的同案犯王*的“跑腿”，并从两人那里收取佣金。周从刘和王处或代表他们收取现金，然后到数百台自动取款机上将现金存入许多个银行账户。2021年10月，这对夫妇被警方抓获，同时警方还缴获了大量现金、豪车、名表等财物。据统计，刘涉案现金33,652,549澳元，周涉案现金30,145,223澳元。刘被判处五年零六个月监禁，周被判处三年零六个月监禁。周还承认了另一项指控，即以欺骗手段获取和试图获取经济利益，这与他在因洗钱被保释期间所犯的罪行有关。周因这些罪行被判入狱一年零九个月，其中六个月的刑期将与他的洗钱罪刑期同时执行。在此提醒大家，私下换汇，不仅违法，而且风险巨大，存在上当受骗、被不法分子利用的可能性，甚至还有生命危险。与此同时，对跨境支付的监管也正在加强，利用移动支付手段再换汇，将很可能被严查。
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