收藏突发重磅！跨境汇款新规落地！5000元以上必须实名，史上最严！华人将受巨大影响
近日，中国颁布的一则新规引起华人圈热议。
新规将“跨境转账”摆到了风口浪尖上来，明确规定了超过什么数额的汇款需要强制实名。
而许多华人在外打工，是会给在国内的家人汇款的。
跨境汇款新规将至
5000元以上转账需实名
据报道，8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，截止时间为9月3日。
到了征求意见阶段，此后就是适当修改后正式实施了，实施的时间可能在今年年底，也可能是明年。
其中，对于华人群体来说，影响最大的就是这一项：
金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币 5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人身份，确保汇款人信息的准确性。发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，无论汇出资金金额大小，金融机构都应当采取合理措施核实汇款人身份。
新规明确了单笔对外汇款的客户核验与信息随款传递要求，而且明确到具体数值——5000元人民币或等值1000美元的外币。
1000美元换算成澳元，大约是1550澳元。超过这个数字，就要进行客户核实。
而且，也不是说小于这个数额就一定不查。
一旦出现一些特殊情况，比如某个账户频繁收到海外的小额汇款，或者某些账户已经被标记为“可疑账户”，那么“无论汇出金额大小”，即使是小额的汇款也会被查，1分钱也不行，都要进行核验。
这相当于，触发核验的门槛由此前许多人熟悉的1万美元变成了10%——1000美元。
不过，两者本质并不是同一件事，只是其功能上有所重叠——都要求客户在汇款时提供信息。
1万美元，是大额可疑交易的阈值，碰到这样的交易，金融机构应当上报；
而1000美元的信息核验门槛，在多国早已经实施。
不难看出，新规的主要目的是严打洗钱，尤其是一些“蚂蚁搬家”式的小额操作，新规生效后就行不通了。
而且，如果客户拒绝提供有效身份证件，或身份不清楚，金融机构有义务将及时上报。
不仅资金会卡住，还会受到进一步的调查。
不过，也有人担忧，许多华人正常的生意往来、向家里的汇款等操作，可能也会变得繁琐。
无论如何，新规正式实施后，大家需遵守法律，在汇款时将身份写清楚，千万不可存侥幸心理。
综合来源：pbc.gov.cn、微博等
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